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基金终于回本了要不要卖?

摘要:当投资基金的回报率达到成本时,许多人会考虑是否卖出股票。这篇文章将从四个方面作出详细的解释,帮助您决定是否需要卖出基金。

一、基金成本的定义和算法

1、 基金成本是指投资人购买基金产品的成本。投资人购买基金是要支付申购费和管理费。申购费用一般是基金成本的1%-2%。管理费是根据基金规模计算的,一般在2%-3%之间。基金成本算法如下公式:

基金成本 = 投资金额 / (1 – 申购费率)

例如,如果你购买了1000元人民币的基金,申购费率为1%,那么你实际上支付的费用为1000 / (1-0.01) = 1010元人民币。

2、投资人还需要考虑是否为基金支付销售费用。销售费用又称为返点,是一种给基金销售人员的回扣,通常为0.5%到1%。投资人可以通过选择佣金或不佣金的方式来规避这种费用。如果你选择不佣金的方式投资基金,你的基金成本会更低。

3、基金成本的定义和算法对投资人很重要。因为这可以帮助他们计算出他们的最低回报率要达到多少,才能收回投资成本。

二、回本了,是否应该立即卖出基金

1. 基金回本是投资者渴望的目标。这意味着他们的投资获得了回报,并且他们已经收回了投资成本。然而,这并不意味着必须立即卖出基金。当投资人考虑卖出时,应该考虑许多因素,而不仅是回报通过基金成本的回报。

2. 有时候,基金回报超过了成本,投资人应该把握住这个机会,增加他们的股票份额,以获得更多的收益。如果投资人没有其他投资目标,他们应该考虑持有这些股票,以实现长期的投资增长。

3. 在某些情况下,基金回报超过了成本,但投资人必须卖出股票。例如,如果他们需要资金来支付一笔紧急账单或紧急费用,他们必须出售他们的股票来支付这笔费用。如果他们已经收回了成本,出售股票是合理的。

三、卖出基金时应该考虑什么

1. 投资人在出售基金时应该考虑股票的潜在增长性。如果基金的股票拥有潜在的增长性,投资人应该考虑在未来持有这些股票。否则,出售基金可能会是个不错的选择。

2. 投资人还应考虑股票持有时间,这可能会影响他们卖出股票的决定。如果投资人已经持有这些股票一个月以上,这将有利于他们获得更多的收益,特别是在偏股型基金中,长期持有有助于收益复利。

3. 投资人还应考虑股票的成本和回报率。如果投资人拥有的股票已经超过了成本,那么卖出可能是一个好主意。然而,如果股票的回报率仍在上升,投资人应该考虑继续持有这些股票。

四、如何决定卖出或持有基金

1. 对于偏股和股票型基金来说,建议投资人长期持有。即便回报率达到了成本,只要该基金的重要资产处于持续的上升趋势,那么就值得持有。长期均衡分散的投资策略,可有效降低逆境的风险。

2. 对于债券型基金来说,如果回报率超过了成本,投资人应考虑卖出这些基金。而如果它们继续上升,这些投资人可以考虑是否需要增加他们的债券级别,以增加它们的回报率。

3. 如果投资者需要用钱,必须卖出他们的股票,那么他们应该卖出最近投资的股票。这将有助于降低税收和管理费用。

五、总结:

当基金回报达到成本时,是否卖出基金?这不是单一的答案。投资人必须权衡他们自己的目标、资产和市场等因素。但是,总体来说,投资者倾向于持有他们的基金。

本文由数经笔记(https://www.60so.com)原创,如有转载请保留出处。

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